| 作者：来自收集 泰国媒体报道 8月21日，据泰媒报道，泰国央行付出系统监管及金融消耗者庇护奇迹部助理行长达拉尼暗示，当前电信欺骗、冒充客服的欺骗团伙等操纵各类方式引诱公众转账的情况仍然处于高位。
是以，为了避免公众因上当转账到所谓“人头账户”而蒙受严重损失，央行将推出新办法，在受害人意想到上当之前，先行限制资金流出，以下降风险。 具体而言，央行将要求贸易银行采纳转账和付出限额办法： 1、限制欺骗份子一次性将大额资金转出，免得赃款被敏捷转移，从而进步解冻和追回的机遇。 2、限制公众特别是儿童和老年人等易被骗群体的潜伏损失。银行将按照客户以往买卖行为微风险状态，设定逐日转账和付出限额，初始额度不跨越天天5万泰铢。 央行夸大，这一限制办法将重点覆盖懦弱群体，例如65岁以上老人和15岁以下青少年，避免他们在成为受害者后损失过大。 达拉尼暗示，这些办法的目标，是在受害人还没意想到上当前就阻止资金快速流出，由于常常等到受害人反应过来时，赃款早已被转走。经过设定逐日转账和付出限额，央行希望从泉源停止欺骗资金流出，避免泰国金融系统成为犯罪份子的转账渠道。 该政策实施将一视同仁，额度的凹凸取决于客户的买卖行为与风险特征。一般新开户客户，银行会先同一设定天天不跨越5万泰铢的转账额度。若客户利用一段时候后表示为一般买卖者，银行可以消除风险标签并适度进步限额。至于中高端客户（M组或L组），逐日转账额度可放宽至20万泰铢以上。 假如银行决议下降客户的转账额度，会提早告诉客户。额度调剂取决于银行的判定，并连系客户以往的买卖习惯停止响应调理。有些客户如需姑且进步限额，能够需要联系银行客服或提交补充材料说明需要性。 央行夸大，该办法将兼顾风险防控与客户便当，避免对一般用户形成过大影响。该办法估计在2025年末前周全覆盖现有客户，而对新开户客户则立即生效。若银行具有条件，也可立即实施。 从欺骗情势看，泰国公众上当转账的损失照旧严重。2025年第二季度因欺骗酿成的损失总额约为60亿泰铢，均匀每月约20亿泰铢，虽然较2024年同期的85.9亿泰铢有所下降，但整体仍处于高位。 停止2025年7月，共解冻账户300万个，触及人头账户17.7万个。 仅在2025年6月，泰国欺骗案件高达2.45万起，累计损失28亿泰铢，均匀每案损失11.4万泰铢。单笔最高转账金额为490万泰铢。而在受害人转入跨越5万泰铢的大额金钱中，约50%的资金会在3分钟内被转走，而受害人常常需要19至25小时才会报警或提交信息。 （编译：Juliette；审校：WAN；来历：bangkokbiznews） 原文地址：https://www.thaiheadlines.com/175771/ |
@版权声明
1、本论坛文章、帖子等仅代表作者本人的观点，与本站立场无关。
2、转载或引用本网版权所有之内容须注明转自【泰华论坛】，并标明本论坛网址taihuabbs.com
3、本站所有图片和资源来源于用户上传和网络平台，仅用作展示，如有侵权请联系管理员！
旅客行李藏子弹？泰国素万那普机场回应来了78 人气#新闻资讯
柬埔寨扫荡涉外电诈团伙 600余外籍嫌疑人被72 人气#新闻资讯
内阁批准延长新年假期 泰国2026假期安排出72 人气#新闻资讯
泰国巨星Aum携手两位好友捐赠善款，助力青90 人气#新闻资讯
คนไทย
简体中文
English
日本語
한국 사람
微信公众号
官方抖音号